BSC運用戦略〜ガチホしながら安定して年利50%稼ぐ方法

初心者ガイド

2024年03月09日 05時24分2024年04月03日 00時13分

執筆者　amane

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この記事をざっくり言うと・・・

BSCでの2024年3月時点のおすすめのDeFi運用を解説
BSCのプロトコルで実際に運用するところまで完全解説
この記事を読めば、DeFiでの運用の疑問も解決！

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BSC（バイナンススマートチェーン）の概要

BSC(バイナンススマートチェーン)の概要

名称	BSC（バイナンススマートチェーン）
形態	ブロックチェーン（スマートコントラクト対応）
リリース時期	2020年9月
トークン規格	BEP-20
基軸通貨	BNB（バイナンスコイン）
エコシステムDAppの種類	約5200種類（2024年1月時点）

BSCは、日本人の間でも高い人気を誇る仮想通貨の海外取引所「Binance（バイナンス）」が発行するコイン、バイナンスコイン（BNB）のためのチェーンとして開発されたものです。

もともとバイナンスコインのネイティブチェーンとしては”バイナンスチェーン”がありましたが、それの問題点を解決し、より使いやすくしたのがバイナンススマートチェーン（BSC）です。

これもう見た？　バイナンススマートチェーン(BSC)とは？特徴やメリット、使い方を解説！

これもう見た？　BSCのエコシステム一覧と注目すべきDAppを完全解説！

バイナンススマートチェーンは、バイナンスチェーンも含め、他のチェーンとの互換性があり、超高速取引やスマートコントラクトにも対応しているなど、仮想通貨で資産運用をしている人達にとって非常に便利で使いやすい機能が搭載されています。

では実際のところ、どうやって運用していくのか、現在（2024年3月時点）でのおすすめの運用方法を解説していきます。

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BSC（バイナンススマートチェーン）のおすすめの運用方針

仮想通貨を運用している人の大多数はビットコイン（BTC）やイーサリアム（ETH）を保有しているでしょう。特にBSCを使用されている方たちの多くはBNB（バイナンスコイン）を保有している方たちも多いでしょう。ただこれらの仮想通貨を持って寝かしているだけはもったいないと思ったことはないでしょうか。

この寝かしたままだった仮想通貨たちを保有しつつ、運用していくというのがおすすめのやり方です。

では、実際に運用していくにあたって、解説していきます。

レンディングプロトコルで仮想通貨を預ける
預け入れた仮想通貨を担保にステーブルコインを借りる
借り入れたステーブルコインでファーミングする

レンディングプロトコルで仮想通貨を預ける

まずはレンディングプロトコルで仮想通貨を預けるところから解説していきます。

預け入れるプロトコルについては、TVLも多く、信頼性の高いVenusProtocol（ビーナスプロトコル）をいつもであればおすすめするのですが、2024年3月時点では、Kinza Finance（キンザファイナンス）をおすすめします。

これもう見た？　ビーナスプロトコルとは？特徴や使い方・おすすめ運用方法を解説

Kinza Finance（キンザファイナンス）について

Kinza Finance（キンザファイナンス）の概要

ホームページ	https://kinza.finance/
X(元Twitter)	https://twitter.com/kinzafinance
チェーン	BSC、opBNB
トークン	未発行
サービス形態	レンディングプロトコル

Kinza Financeはセキュリティの高さだけでなく、Binancelabsから出資を受けていることも注目のポイントです。

BinanceLabsとBNBチェーンが年に２回行っている新興プロジェクトへ資金提供をするためのプログラムであるBinanceMVB(Most Valuable Builder)に選出されており、現在の時価総額も$120Mを超えています。

Kinza Financeのトケノミクスを見ると、「Airdrop：5％」、「Community：55％」と記載されていることからも、エアドロップは確実でしょう。

エアドロップには、ポイント制が採用されており、SupplyとBorrowの額に応じて、エアドロップのポイントが溜まっている仕組みになっています。ポイントについては、公式Mediumでも解説されていますので、確認してみてください。

トケノミクスの内訳

Team：10％
Investor：12％
Reserve：5％
Ecosystem：10％
Airdrop：5％
Community：55％

預け入れた仮想通貨を担保にステーブルコインを借りる

次に預け入れた仮想通貨を担保にステーブルコインを借りていきます。なぜステーブルコインを借りるのかというと、ドルに連動する通貨であり、価格が安定しているからです。

これもう見た？　USDT・USDC・BUSDの違いは？特徴とメリット・デメリットを解説　

仮想通貨を担保に別の通貨を借りる際、注意しないといけないのがHealth factor（清算閾値）です。このHealth factorが1を下回ると清算が強制的に実行されてしまいます。

一般的なコインを借り入れる場合、そのコインの価格が急上昇してしまうと、Health factorも急激に下がってしまい、清算のリスクがあります。この清算リスクを下げるためにも、借り入れるコインはステーブルコインにする方が無難です。

それでは、Kinza Financeで実際に仮想通貨を預け、ステーブルコインを借りるところまで解説していきます。

STEP

トークンを預け入れる

まずはトークンを預け入れるレンディングを行っていきます。

レンディングはこちら

サイトを開き、右上の赤枠部の「Connect Wallet」をクリックするとウォレット接続画面が表示されます。

赤枠部の「Connect With MetaMask Extension」をクリックするとMetaMaskのポップアップが表示されるので、接続と署名をします。

ウォレット接続が完了したら画面を下にスクロールして預け入れる仮想通貨を選択します。今回は例として赤枠部の「BNB」をクリックして預け入れていきます。

赤枠部をクリックすると、BNBの設定画面に移行します。

画面右側の「Supply」をクリックすると、画面中央に預け入れ設定画面が表示されるので、「Amount」に預け入れたい数量を入力して「Supply BNB」をクリックします。MetaMaskのポップアップが表示されるので、確認をクリックすると預け入れができます。

STEP

トークンを借り入れる

次にトークンを借り入れていきます。

画面を下にスクロールして借り入れる仮想通貨を選択します。今回は例として赤枠部の「USDT」をクリックして借り入れていきます。

赤枠部をクリックすると、USDTの設定画面に移行します。

画面右側の「Borrow」をクリックすると、画面中央に借り入れ設定画面が表示されるので、「Amount」に借り入れたい数量を入力して「Borrow USDT」をクリックします。MetaMaskのポップアップが表示されるので、確認をクリックすると借り入れができます。

預け入れたり借り入れた金額や日数が多ければ多いほどとエアドロップのポイントが付与され、ポイントの量に応じてエアドロップされます。ちなみに100ドルを1日預けると1ポイント獲得できますが、1ポイント=1KZAではないようです。

借り入れたステーブルコインでファーミングする

最後に借り入れたUSDTをもとにファーミングを行っていきます。ファーミングとは、ある2つの通貨でペアを作って、預け入れることで利回りを得ることです。

これもう見た？仮想通貨のイールドファーミングとは？仕組みや特徴を初心者にもわかりやすく解説

ファーミングを行うのは、運用実績も長く、信頼性の高いPancakeSwap（パンケーキスワップ）の利用を推奨します。

これもう見た？PancakeSwap（パンケーキスワップ）の使い方・始め方を図解付きで徹底解説！

それでは、PancakeSwapで実際にファーミングするところまで解説していきます。

STEP

USDTをBUSDにスワップする

画面上部の赤枠「トレード」を選択し、続いてスワップ（仮想通貨の交換）を選択します。

スワップする仮想通貨をUSDT→BUSDに選択した後、借り入れたUSDTの半分をBUSDに変換します。

STEP

BUSDとUSDTでファーミングを行う

続いて、再度「トレード」を選択した後、「流動性」を選択すると、上記画面に移動します。

次に移動した後の画面で「流動性を追加」をクリックすると、流動性の追加の画面に移動します。

流動性を追加する画面では、借り入れたUSDTと先ほどスワップしたBUSDを選択します。

続いて、USDTもしくは、BUSDの数量を入力したあと「数量を入力」をクリックすることで流動性の追加が完了します。

最後に預け入れた流動性をファーミングしていきます。

まずは「トレード」を選択し、「ファーム」をクリックすることで上記の画面に移動します。

上記の画面で先ほど預け入れた通貨のBUSD、USDTを検索し、「BUSDーUSDT LP」を選択します。選択後、「ステーキング」をクリックし、数量を入力することでファーミングが開始されます。

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BSC（バイナンススマートチェーン）の運用方針でよくある質問（Q＆A）

借り入れる額はどのくらいがいいの？

預け入れた資金の半額以下を借り入れることを推奨します。

Health factorが1を下回ると強制的に清算されてしまうので、注意が必要です。

なぜステーブルコインでファーミングするのがいいの？

価格が安定しているので安定して資産を運用したい方にはステーブルコインがオススメです。インパーマネントロスも発生しないことから資産が減ることはないので、安心して資産運用できます。ただし、レンディングプロトコルの借り入れには金利が発生していますので、借り入れの金利以上のステーブルコインで運用することを推奨します。

他の通貨でファーミングしてはダメなの？

リスクを許容できるのであれば、他の通貨で運用してもよいです。

年間利回りが高いものはそれだけリスクも高いものですので、事前によく調べたうえで運用しましょう。